2022년 5월 13일 - 금융 관련 정리(2/2)

[사용자 메뉴얼] & [업무 흐름도]

1. 자금영업개시/마감
화면 ID: 4220
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1) 개시처리
마감상태에 표식이 없는 위탁사에 한하여 처리 가능하다.
자금총계정원장 등 이월과 상품, 채권, 주식 등 수도결제처리

2) 개시취소처리(선택)
취소처리는 기 개시 처리된 위탁사에 한해서만 가능하다.
개처리의 역순으로 취소함

3) 마감처리
마감처리 전 확인, 조회된 위탁사 내역중 마감상태에 표식이 없는 위탁사에 한하여 처리 가능하다.
최종결제완료 확인 작업, 결제계좌승인 최종결제확인
마감상태변경(CH_STATUS)

4) 취소처리
취소처리는 기 마감 처리된 위탁사에 한해서만 가능하다.

5) 마감하기 전 대사처리
펀드계좌, HOST(현 우리 시스템) & SERVER 자금대사 조회
자금신탁계정차 검증 등등


2. 예탁결제 STP수신내역 LOAD 처리
화면 ID: 4222 자금운용거래(은대감소), 4238 자금리츠회수거래(은대증가) 등등 자금이 오가는 실거래  

STP(Straight Through Processing)-HUB는 국내외 여러 자산운용사, 투자자문사, 은행, 연기금 등이 국내 여러 증권사에 동시에 직접 주문을 가능하게 해주는 허브 시스템으로, 증권사를 통한 주문에서 결제까지의 전 과정 자동화를 지원한다.


FundNet : 펀드넷을 통해 펀드의 발행(설정)에서부터 
유통 및 소각(환매)에 이르는 과정에서 발생하는 참가기관 간 업무를 자동화된 프로세스로 처리하고 있습니다.   


▪ STP(예탁결제)대상 수도결제/원리금거래를 제외한 당일조성내역을 수기등록
- 자동생성:
▪ STP LOAD(버튼): 해당일에 수도결제 발생시 예탁결제 내역을 조회하여 자동으로 자금거래내역으로 전환한다.

은대 : 자산운용하고 남아서 은행에 맡긴 돈


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3. NPS수신 원리금내역 LOAD 처리
화면 ID:
NPS 국민연금공단
원리금 원금과 이자를 합친 돈
MMT상환 MoneyMarketTrust 고객이 맡긴 돈을 환매조건부채권(RP), 기업어음(CP) 등 만기가 짧은 자산에 투자한 뒤 그 수익을 고객에게 돌려주는 단기 자산운용상품
 
→ 국민연금공단에서 주로 단기자금운용 금융상품에 대해 받은 원금과 이자를 합친 돈의 내역을 LOAD 처리한다.


Why? 
국민연금공단은 운영사와 별개로 펀드를 굴리기 때문에 별도의 프로토콜을 만든 것 같음


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4. 회계거래를 통한 LOAD 처리
화면 ID: 

유동자산 원장의 데이터를 불러온다.

양도성예금증서(CＤ) Certificate of Deposit
기업어음(ＣP) Commercial Paper


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5. E-SAFE 단말기 수신파일 LOAD 처리
화면 ID: 
예탁결제원의 인터넷 기반 통합업무시스템
종이증권 > 전자증권으로

펀드 판매사 입장에서 펀드의 현황변동을 

운용사에서 펀드를 만들고 운용함
모집을 증권사에서 해줌 = 판매


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6. 조작자 거래를 통한 수기입력 처리
화면 ID: 4222 등

자금거래내역을 입력, 수정, 삭제, 조회하는 화면이다. 
기본적으로 은대 증감이 이루어지는 거래이나

리츠는 제한이 있어 수기입력이 주가된다


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7. 자금결제 기초데이터 생성
화면 ID: 

2~6번을 통해 생성된 내용을 토대로 자금결제 기초 데이터를 생성함

자금결제 기초 데이터는 은대증가, 은대감소 거래 전부 해당

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8. 자금결제지시 책임자 결재의뢰
화면 ID: 4232
해당 책임자별 결재거래 내역을 조회 또는 승인 처리하는 화면이다. 


환수신 : 돈을 받은 정보 매칭


DVP : delivery(수도) versus payment(결제)
증권(운용사)·대금(한국은행) 동시결제(DVP)제도
>> 채권거래의 안정성과 효율성을 높이기 위해 채권거래시 채권 인도와 대금 결제가 동시에 이루어지도록 하는 것
▶ 요컨대 주문은 당일날 넣고 수도결제(실물과 돈)는 정해진 날 동시에 이루어진다는 것

cf) 채권 T+1일


신차 : 은행에 있는 돈 중에 운용사에서 굴리는 돈(신탁ing)


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9. 5천만원 이상 1차 책임자 결제 의뢰
화면 ID: 

목차 8에서 조건문 분기 1


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10. 2억원 초과 2차 책임자 결제의뢰
화면 ID:

목차 8에서 조건문 분기 2

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11. 승인완료 내역 HOST전송처리
화면 ID: 

은행 Host(계정계) 출납의뢰

EAI로 송신 - 전사
자금총계정원장에 반영

기업 응용 프로그램 통합(영어: Enterprise Application Integration, EAI) 
기업용 응용 프로그램의 구조적 통합 방안을 가리킨다. 전사적 응용 프로그램 통합이라고도 한다.
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