2022년 5월 13일 - 금융 관련 정리(1/2)

1. 조성거래
자금의 순증을 일으키는 거래 즉, 거래를 통하여 펀드자금의 증가를 일으키는 거래
- 왜 하필 펀드?
- 자산운용사 :  펀드별 자산배분 및 운용전략을 수립한다.
- 신탁과 펀드의 차이점 : 신탁은 수탁대상 자산이 금전 외에 일반재산까지 가능, 펀드는 원칙적으로 금전을 수탁대상 자산으로 함


2. 운용거래
자금의 순감을 일으키는 거래 즉, 거래를 통하여 펀드자금의 감소를 일으키는 거래로 주식/채권의 매수거래 등 펀드측면의 자금인출거래를 말한다.


3. 거래 방향성
자금거래는 펀드가 거래하는 자산의 방향과 반대로 움직인다. 즉, 펀드가 주식 또는 채권 등 자산을 매수하면 자금은 반대인 인출방향으로 이동하며, 펀드가 주식 또는 채권 등 자산을 매도하면 자금은 유입방향으로 이동하게 된다. 

자산보관팀의 자산측면에서 자산의 이동과 자금팀의 자금담당측면에서 자금의 이동을 서로 상이한 방향으로 이동하게 됨에 유의해야 한다.


# 법규정, 주요규정 제외


4. 자금처리 구축방안
1) 자금거래 생성의 효율화(자금배부거래 최소화)
2) 대체투자(조합) 관련 운용지시의 업무간 재사용성
3) 선택적 책임자 승인을 통한 신속한 자금처리
4) 계정계 연계 개선을 통한 업무자동화(DVP 거래 등)


5, 자금자산구분 코드
6. 자금거래유형 코드

select * from SYS_DTL_CD
WHERE GRP_CD = 'CH_ASSET_KIND_TYCD';

select * from SYS_GRP_CD
WHERE GRP_CD = 'CH_ASSET_KIND_TYCD';

1) 어디서 관리되는가?
SYS_DTL_CD

2) 컬럼명은 무엇인가?
CH_CLEAR

3) 자금인데 저런식으로 나타나는 이유는 무엇인가?
실제로 돈이 나가고 들어오는 것만 적음 - 자금의 출처
이거할려고 자금 따로두는거 : 미지급금 X
구분코드 - 자금거래유형에 따라 별도로 나눔


7. 자금거래결제구분 코드(결제 방법)
HOST 자금 거래의 기준이 되며 결제방법에 따라 HOST에서 전송여부 및 처리여부가 결정된다.


8. 자금영업일관리
자금 영업일은 위탁사단위로 관리되며, 회계시스템과 별도로 자체의 영업일 정보를 관리한다.
펀드영업일은 위탁사 영업일에 종속 되여 관리된다.
>> 회계는 회계처리가 끝나는 시점에서 영업일이 바뀐다.
>> 자금은 돈이 나가고 들어와야 영업일이 바뀐다.
>> 따로 관리 


9.  자금매매처
회계시스템과는 별도로 고유의 코드를 사용해 관리
계좌가 동일하더라도 매매처가 PK가 되어 별도 관리


10. 자금처리관리
위탁사정보에 자금처리단위를 지정한다. 지정된 위탁사 또는 펀드 단위에 따라 수신된 예탁전문을 병합하여 자금거래를 생성한다.


11. 자금관리단위
위탁사정보에 자금처리단위를 지정한다. 지정된 위탁사 또는 펀드 단위에 따라 수신된 예탁전문을 병합하여 자금거래를 생성한다.


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12. 
2.2 자금 : 전체 흐름 정보 
사용자메뉴얼 : 상세 흐름 정보
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>> 여기서부터 참고용 개발방안임


13. 기타 
1) 예탁원 : 실물 보관
2) SAFE 계좌 : 예탁원에서 사용하는 은행계좌번호
3) 수도결제 : (인수+인도) + (자금 결제)
4) 자금 CH
>>자금 테이블 CH_CLEAR - 위탁사별 자금거래내역
5) 수도결제 수도(受渡 : 받을 수, 건넬 도)
슈퍼에서 과자를 사거나, 음료수를 사면 그 자리에서 돈을 주고, 그 자리에서 물건을 건네 받습니다. 유식하게 말해서 수도결제가 그자리에서 이루어집니다.
주식은 3일 뒤에 수도결제가 이루어집니다.
6) 리츠(Real Estate Investment Trusts)  
다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산, 부동산 관련 증권 등에 투자·운영하고 그 수익을 투자자에게 돌려주는 부동산 간접투자기구인 주식회사임
7) 계정계(Core Banking)
- 본연의 금융 업무 처리 시스템으로, 고객의 거래 데이터 자체를 다루는 영역
- 업무: 계좌 개설 및 폐쇄, 입금, 출금, 계좌이체, 외환 시스템 처리 등
 -특징: 가장 핵심적인 시스템으로, 장애가 바로 금전적 피해로 이어져 가장 보수적으로 운영됨. (삼중백업 등)



[테이블이 무슨 테이블인지 명세보는 법]
SELECT ENTT_NAME
           , ENTT_DESC
  FROM PMME_ENTT
WHERE ENTT_NAME ='MAST_MONEY';


[공통코드에서 특정 컬럼이 무엇인지]
select * from SYS_GRP_CD
WHERE GRP_CD = 'CH_ASSET_KIND_TYCD';


[공통코드에서 특정 컬럼의 그룹코드가 세부적으로 어떻게 관리되는지]
select * from SYS_DTL_CD
WHERE GRP_CD = 'CH_ASSET_KIND_TYCD';